ПОЛИТИКА AML/CFT

WHITECAPITAL применяет риск-ориентированный подход к предотвращению использования своих сервисов для отмывания денежных средств, финансирования терроризма, мошенничества, санкционного обхода и незаконных операций.

Цель политики

Цель политики — предотвратить использование сервисов WHITECAPITAL для:

отмывания денежных средств;

финансирования терроризма;

мошенничества;

санкционного обхода;

незаконных товаров и услуг;

анонимных переводов;

операций без экономического смысла.

Область применения

Политика применяется к:

мерчантам;

клиентам агентской модели;

директорам;

представителям;

бенефициарным владельцам;

поставщикам;

платежным ресурсам;

операциям;

поручениям клиентов;

возвратам и спорам.

Проверка клиентов

WHITECAPITAL может запрашивать:

регистрационные документы;

сведения о директоре;

сведения о бенефициарных владельцах;

описание бизнес-модели;

сайт или платежный ресурс;

описание товаров и услуг;

сведения о поставщиках;

инвойсы;

поручения;

иные документы.

Оценка риска

При оценке риска учитываются:

страна регистрации;

структура владения;

бизнес-модель;

товары и услуги;

география клиентов;

ожидаемый оборот;

средний чек;

сайт и публичные документы;

риск возвратов;

санкционный риск;

признаки мошенничества.

Мониторинг

WHITECAPITAL вправе отслеживать:

объем операций;

повторяющиеся платежи;

необычные суммы;

возвраты;

споры;

chargeback;

подозрительные поручения;

несоответствие заявленной и фактической деятельности.

Реакция на риск

При выявлении риска WHITECAPITAL вправе:

запросить документы;

отказать в операции;

отложить исполнение поручения;

приостановить выплаты;

ограничить доступ к сервисам;

расторгнуть договор;

уведомить банк или компетентные органы, если это требуется.

Хранение документов

WHITECAPITAL хранит документы, связанные с проверкой клиентов, операциями, поручениями, отчетами, возвратами и спорами, в течение срока, необходимого для соблюдения требований законодательства, банка и внутренних политик.