Комплаенс
Комплаенс и контроль рисков
WHITECAPITAL применяет риск-ориентированный подход к подключению мерчантов, агентским поручениям, мониторингу операций, проверке запрещенных категорий бизнеса и проверке документов.
KYB / KYC
- Перед подключением WHITECAPITAL может запросить регистрационные документы, сведения о структуре владения, сведения о бенефициарных владельцах, сведения о директорах, данные сайта, описание бизнеса, ожидаемый оборот и другие документы для проверки.
AML / CFT
- WHITECAPITAL не поддерживает операции, связанные с отмыванием денежных средств, финансированием терроризма, мошенничеством, обходом санкций, незаконными товарами или услугами, анонимными переводами или операциями без экономического основания.
Запрещенные категории
- незаконная деятельность
- мошенничество
- отмывание денежных средств
- финансирование терроризма
- нарушение санкционных ограничений
- незаконная игорная деятельность и ставки
- товары и услуги для взрослых
- наркотики
- оружие
- контрафактные товары
- вредоносное ПО
- украденные данные
- фишинг
- нелицензированные финансовые услуги
- обмен криптовалют
- выпуск токенов
- инвестиционные схемы
- анонимные переводы
- операции без экономического основания
Ограниченные категории
- игровые проекты
- цифровые товары
- маркетплейсы
- подарочные карты
- VPN/прокси-сервисы
- программное обеспечение и подписки
- услуги фулфилмента
- услуги помощи в покупках
- международная электронная коммерция
- туристические услуги
- мерчанты с высоким оборотом
Ограниченные категории могут требовать расширенной проверки, лимитов, ограничений или предварительного одобрения банка.