ПОЛИТИКА KYC/KYB

WHITECAPITAL применяет процедуры KYC/KYB для проверки клиентов, мерчантов, представителей, бенефициарных владельцев и бизнес-моделей до начала обслуживания и в течение срока сотрудничества.

Цель

Цель KYC/KYB — установить личность и правовой статус клиента, понять бизнес-модель, выявить бенефициаров, оценить риски и предотвратить использование сервисов WHITECAPITAL для запрещенных целей.

Кого проверяет WHITECAPITAL

Проверке могут подлежать:

юридические лица;

индивидуальные предприниматели;

директора;

представители;

бенефициарные владельцы;

поставщики;

платежные ресурсы;

сайты;

боты;

приложения;

бизнес-модели.

Документы мерчанта

Мерчант может предоставить:

регистрационные документы;

торговую лицензию;

выписку из реестра;

документы директора;

сведения UBO;

сайт или платежный ресурс;

описание товаров и услуг;

правила возврата;

пользовательское соглашение;

политику конфиденциальности;

банковские реквизиты.

Документы клиента агентской модели

Клиент агентской модели может предоставить:

регистрационные документы;

документы директора;

сведения UBO;

агентский договор;

поручение клиента;

инвойс поставщика;

данные поставщика;

описание товара или услуги;

расчет суммы.

Проверка сайта

WHITECAPITAL проверяет наличие на сайте мерчанта:

сведений о юридическом лице;

описания товаров или услуг;

цен или модели ценообразования;

правил оплаты;

правил возврата;

политики конфиденциальности;

пользовательского соглашения;

контактов поддержки.

Риск-категории

Клиент может быть классифицирован как:

низкий риск;

средний риск;

повышенный риск;

запрещенная категория.

Отказ

WHITECAPITAL вправе отказать в подключении или исполнении поручения, если документы отсутствуют, сведения недостоверны, структура владения непрозрачна, бизнес-модель непонятна или деятельность относится к запрещенной категории.